支付宝相互保在哪里
想要加入支付宝相互保，可以从以下两大途径找到它，并加入：
1、直接在支付宝搜索栏输入关键词“相互保”，点击“相互保”小程序进入，即可加入；
2、在支付宝蚂蚁保险页面，有“相互保”的加入口子。
提醒大家，加入“相互保”需要授权芝麻信用，只有芝麻分650分及以上的蚂蚁会员才符合条件。另外，加入相互保时不需要扣钱，后期如果有人报案并通过就需要承担分摊下来的保险费和管理费等。
支付宝相互保怎么收费
相互保如何收费：相互宝本身并不会收取费用。只是把每个别人患有大病的费用，平摊到每个人身上，但是每个人支出并不贵。相互保在哪看收费：1、打开手机中的支付宝，在首页中点击打开“更多”选项。2、接着在支付宝的应用界面找到“蚂蚁保险”应用，并点击打开该应用。3、进入蚂蚁保险后，就可以看在顶部的右侧看到相互保了，点击“去查看”按钮，打开相互宝的界面后，在下方就是常见的问题“相互保怎么收费，每个月大概多少钱”问题。4、点击后下方会出现支付宝给出答案，原来这个扣款是在每个月的14号和28号两天。相关内容扩展阅读:
支付宝的相互宝好吗 真要出现了疾病怎么审核 报销困难吗 更高分摊多少钱
还不错，报销挺快的。确诊患病，只需手机拍照上传相关凭证，公示无异议后，就能一次性拿到保障金。
均摊实际金额视每期公示的实际情况而定。但单一出险案例中，每个用户被分摊到的金额不会超过1毛钱。
至于患病可以拿到多少钱，则要看用户初次确诊重疾时的年龄：不满40岁，赔付金额为30万元，超过40岁，则为10万元。确诊患病，只需手机拍照上传相关凭证，公示无异议后，就能一次性拿到保障金。
扩展资料
“相互保”信美方面总负责人曾卓表示，“支撑‘相互保’的是经过向银保监会备案通过的保险产品，信美相互拥有国内首家相互制寿险牌照，接受银保监会的指导和监管，能够长期稳健运营”。
此外，据了解，相互保的一次性全额赔付也与 *** 互助“收到多少、给付多少”政策不同。在业内人士看来，“相互保”也对基础保障形成了有益补充。
中央财经大学保险学院院长李晓林认为：“相互保险没有股东，与消费者利益高度一致，建立好运营机制、整合好服务资源、服务好消费者是相互组织经营的核心目标，结合互联网技术、高效运营，可以让更多人避免因病致贫、因病返贫，推动健康中国顺利实现。”
参考资料来源：人民网-支付宝联手信美相互推出“相互保”
支付宝里面的相互宝下线了，里面募集的259亿资金最终应该归谁？
相互宝没有募集259亿资金，这是一个非盈利性质的互助平台，相当于花多少平摊给用户多少！
而看到很多媒体跟所谓的“大V”在博眼球带相互宝的节奏，真的不敢相信，很多所谓的 财经 “大V”居然能说出让相互宝退钱的这种言论！
很好奇这些人是否了解相互宝的模式，如果连一件事物全貌都不了解就公然指责，是否有欠公允？因此，我要站出来说几句了，哪怕是我人微言轻，可能影响不了多少人，但是我的良知告诉我，作为一名自媒体人，说话要尊重事实。
诚然，支付宝旗下的很多产品都有争议，但唯独相互宝这个，我是双手双脚都赞成的。
为什么呢？
因为相互宝给了大家用白菜价购买“重疾险”的机会。
在我们国家，很多劳动者可能连劳动法规定的五险一金都享受不到，更不用谈除开五险一金以外的重疾险了。
大部分国人都有个误区，认为保险是富人的产品，跟穷人没关系；但是 社会 上各种各样的例子告诉我们，其实穷人远比富人更需要保险保障！富人没有保险，遇到大病什么的还是能够日子过得很好。
但是普通人呢？如果没有保险保障，一场大病可能就让一个家庭从小康到赤贫，哪怕有医保报销，没有报销的那部分加上加上治病期间的生活开销跟误工成本，这都足以压垮一个家庭!
《我不是药神》 里面的假药贩子张长林说了一句非常经典的话:"这世界上只有一种病,那就是穷病。"
我相信这个道理大部分人都懂，但是为什么大部分人还是不愿意去购买保险呢？
一方面是因为国人平均工资太低，而商业保险价格太过昂贵；另一方面，也是各种拒赔事件导致国人对保险有很大的心理阴影。在线下随便一个保额2、30万的重疾险，条条框框一大堆，一年的保费得交好几千，到最后还不一定能够得到赔付。
而马云相互宝这种花多少要多少的众筹模式，打破了传统保险公司的高利润模式，将保险带入了一个产品价格激烈竞争而不是疯狂拉人头的时代，跟余额宝打破银行的垄断一样，它是有跨时代意义的！
相互宝只是个短期保障产品，平台做不下去在到期之后终止也是合规的，更何况别人在结束之前也推荐类似的商业保险给你们买了吗？如果是相互宝过了90天等待期的用户，无需重新 健康 告知，可以无缝衔接，当然续不续在各位抉择。（这样一对比大家也就知道它到底贵不贵了）
再好的产品、再好的初衷，如果用户的不理解、不信任，那更好也只会走向失败。很多人只看到了分摊费用的增加，却看不到出险人数的增加。很多人觉得259亿很多，却看不到14.1万出险人数，哪怕只是赔付的10万，那也是141亿！更何况很多人赔付的金额不止10万，平台运行、理赔调查这些也都要钱，账目是公开的，大家也都可以去查询核实。
这种情况下，我真无法理解那些所谓的“大V"是处于什么目的要求平台退钱！难道就因为支付宝现在落魄了就得狠狠踩几脚？而且我想问问这些所谓的“大V”,，你们是怎么计划帮用户“ *** "退钱呢？是去那些得到帮助的人手里把钱抢回来吗？还是怎么退？说说看？
不好好去说说为什么商业保险价格贵、理赔难，为什么国内那么多劳动者还得不到社保保障，却在这里为了相互宝这几块钱说这说那，这种人我是非常看不起的（可能我这段话会得罪不少人，但是我还是要说）。
先说结论，相互宝没有留存259亿！
相互宝不是保险，而是互助金，也就是“一人生病，众人分摊”这种模式。
起初支付宝推出这项业务的时候叫 相互保，后来为了划清和保险的界限才改名字为 相互宝，并剔除了后面的保险运营方 。
答主提问中的259亿，准确来说应该是参加相互宝的人分摊的费用， 已经花掉了 。
这259亿主要流向就是 两个部分 。
按照相互宝公布的规则，固定管理费8%，也就是20多亿元。这部分费用用于维护相互宝的运行，包括调查员费用（这是大头41%）、 科技 研发投入、日常运营费用（水电，房屋租金、管理员人工成本）等。
按照相互宝的说法，除8%的管理费用外，其他是分摊金。即259亿中有92%（ 约238亿多 ）用于给参加相互宝而患病的人支付医疗费用。
相互宝三年多来，共有17.9万人获得帮助。平均获得资金14.4万。
以上就是相互宝259亿的来源和流向。
1.相互宝的管理费用是否偏高。
根据相互宝公示的数据，17.9万人获得帮助，管理员费用20亿，调查费用占比41%，即平均每个案件要花费5000元的调查费用。
全国两千家符合相互宝报销资格的医院，每个医院派驻一个人，每人一年10万块钱，三年也才6亿元。平均每人每年审核不到30个案件。
这部分是外包给第三方的，第三方应该是赚钱的。
2.骗保
中间有一段时间，甲状腺癌赔付的案件特别多，约占当时赔付案件的40%多。
甲状腺癌是唯一一种不影响寿命的癌症。
据说当时有人植入病毒骗保。
当然，也不排除别的病可以骗保。我认为里面是有问题的。
后来相互宝调整了甲状腺癌的赔付比例。这里多说一下，保险公司也想对甲状腺癌出手，可惜有相关的法律法规限制。
相互宝一路坎坎坷坷，算是一种好的尝试。客观上也促进了保险行业的改变。
我和很多人加入相互宝一样， 怀着帮助他人，自己也有一份保障的的初心 ，加入相互宝。换个角度来说，又有谁愿意拿相互宝的互助金呢。
至于相互宝的关闭，原因无非是某行业的反对，缺乏相关的监管以及相互宝内部的问题吧。
这个明显就是偷换概念，不是坏就是蠢，募集和259亿加起来就歧义很大了，相互宝又不是保险，只有有需要才会分摊，也就是分摊的前提就是有需要用到的人，其次这个259亿不知道从何而来，因为这个模式就没有类似的资金池，你以为是保险和银行还能屯钱？如果你说的是帮助到的人累计使用的资金，那不是很好嘛，已经实现了帮助普通老百姓的目的了。
非法集资，收归国有，并处10倍罚款
支付宝“相互宝”的分摊费用越来越高了，这是什么原因造成的？
相互宝是2018年10月16号在支付宝钱包发布的一项大病互助统筹服务项目，符合条件的客户无需缴费就可以添加，添加后假如碰到重疾，能够具有更大三十万元的保证金，花费由全部组员平摊，平均0.1元上下。相互宝组员数量大，并且组员的平均年龄整体而言较为年青，以80、九零后为主导。它是先确保后平摊的方式，也是一种自主创新，再加上平摊花费非常低，因此相互宝迅速的发展趋势了起来。
由于添加相互宝的客户愈来愈多了，而且大部分的客户都早已过去了90天的等待期，因此 添加的人越多，时间越长，客户产生病症的概率就越来越大，也就造成 相互宝必须平摊的花费愈来愈高了。但是，值得一提的是，相互宝尽管平摊的花费愈来愈高了，可是相互宝针对大病互助方案今年的平摊花费是有限制的，当平摊额度做到188元时，超出的平摊一部分将都由蚂蚁金融担负。换句话说，每一个组员在大病互助方案中更大平摊的花费是188元。
实际上，假如接纳不上平摊花费愈来愈高，客户也是能够立即撤出的，撤出之后就不用再担负平摊花费了。相互宝还服务承诺今年全年度平摊额度不超过188元每个人，空出一部分由蚂蚁金融担负。他的平摊额度是伴随着援助的总数而定的，换句话说，要是没有人申请办理援助，那么就没有平摊额度了。
并且从长久一点的视角看来，互帮互助方案里的组员是会一年年衰老的，她们的体质会一年年降低。相对的，生病风险性也便会一年年上升。如今今年了，之一批九零后早已迈进三十岁大门口了，之一批八零后早已四十岁了，上一定年纪，80、九零后的生病风险性当然会比如今要高许多 。在相互宝某一期的索赔里，有48%的病人是四十岁之上的人，有34%是30-39岁的病人，能够那么说，如今的相互宝大多数是年青人在为中年人的确保付钱。
